保監局就多項違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》規定予以譴責並施加700萬元罰款

---

2022年1月31日

保險業監管局（保監局）譴責前身為大都會人壽保險有限公司及美商大都會人壽保險香港有限公司的保險公司（該等公司），違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（《打擊洗錢條例》）的七項指明條文 ^{１, ２} ，並指示該等公司支付港幣700萬元的罰款。

有關紀律行動源於保監局的調查發現該等公司在2015年1月至2017年10月期間，違反下述事宜：

• 該等公司未有維持有效的程序，以在建立業務關係前斷定某客戶(或某客戶的實益擁有人)是否政治人物，及未有當客戶被識別為政治人物後，採取適當的措施確立資金來源或財富來源或獲取高級管理層的審批以繼續有關的業務關係；
• 該等公司未有於當時業務關係將會建立時，維持有效的程序以評估該業務關係會否引致高洗錢及恐怖分子資金籌集風險；
• 該等公司未有就與屬引致高洗錢及恐怖分子資金籌集風險的客戶有關的文件、數據及資料，進行至少每年一次的覆核，以確保該等文件、數據及資料反映現況；
• 該等公司未有就已建立業務關係的客戶，設有充足或有效的監察程序，以識別複雜、款額大得異乎尋常或進行模式異乎尋常的交易及沒有明顯經濟或合法目的的交易；及
• 該等公司未有採取一切合理措施，確保設有適當的預防措施，以避免所識別的違規行為及緩減洗錢及恐怖分子資金籌集風險。

該等公司已採取補救措施處理上述所識別的不足之處。

保監局認為上述違規行為嚴重，並希望藉此向業界傳遞一項清晰的信息，即所有經營長期業務的獲授權保險人及持牌保險中介人均須設有有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的管控及程序。保險業界應建基於誠信及持正行事，而設立有效的系統及管控打擊洗錢及恐怖分子資金籌集為至關重要，以加強有關誠信並維持香港作為國際金融中心的地位。

該等公司於2020年6月30日被富衛集團收購，現已改名為富衛人壽（香港）有限公司及富衛人壽保險（香港）有限公司，並由全新的管理層管理。

紀律行動聲明（只有英文）

完

備註:

¹ 有關紀律行動是根據《打擊洗錢條例》第21條而採取。《打擊洗錢條例》向金融機構包括經營長期業務的獲授權保險人，施加客戶盡職審查及備存紀錄的規定。就經營長期業務的獲授權保險人及持牌保險中介人而言，保監局是《打擊洗錢條例》下所定義的有關當局。

² 該等公司違反了《打擊洗錢條例》的附表2的第5(1)、10(1)、10(2)、15、19(1)、19(3)及23條。